ГАЗ 33081 Садко

В парламент внесены поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

и финансированию терроризма». Если они будут приняты, то «под колпаком» у Федеральной

службы по финансовому мониторингу окажутся все, кто покупает ценные бумаги,

антиквариат, золото, крупные партии валюты на сумму свыше 20 тысяч долларов

и недвижимость на сумму свыше 100 тысяч долларов. Фактически речь идет о восстановлении

контроля за крупными расходами, отмененного в прошлом году. Но — на добровольной

основе. Агенты недвижимости, нотариусы и бухгалтеры не обязаны будут «стучать»

о таких сделках в ФСФМ, но могут делать это, если захотят.

Источник: Газета
Контроль ради контроля

Контроль за крупными расходами физических лиц власти отменили в прошлом году:

близились выборы, президенту и депутатам хотелось показать себя с лучшей стороны.

Но отмену можно было считать формальной. В Налоговом кодексе существовал список

покупок, которые интересовали налоговиков: недвижимость, акции, автомобили, антиквариат

и золото в слитках. Банки, риелторы и торговцы должны были информировать налоговую

инспекцию о каждой покупке, стоимость которой превышает 600 000 рублей (примерно

20 тысяч долларов). Если стоимость покупки и доход покупателя не совпадали, налоговый

инспектор отправлял письмо с требованием объяснить, откуда взялись деньги. При

этом налоговые инспекции хотя и получали сведения о крупных сделках, все равно

не имели права на этом основании доначислять налоги.
С отменой контроля за крупными расходами государство лишь потеряло право требовать

у граждан отчета о происхождении денег. Однако сведения о покупках все равно

сохранялись и в налоговых, и в регистрационных органах (например, в нотариальных

конторах) — просто государство ни в чем не могло упрекнуть гражданина на их основании.
Каждая третья квартира

Однако на прошлой неделе в Думу были внесены поправки в закон «О противодействии

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», из которых следует,

что в список «информаторов» кроме банков и торговцев попадут агентства недвижимости,

адвокаты, нотариусы — все, кто ведет и сопровождает крупные сделки купли-продажи

(свыше 600 000 тысяч рублей). Это касается покупок ценных бумаг за наличные,

сделок с валютой, покупок золота, драгоценных камней и антиквариата. Вырос только

порог для сделок по недвижимости: теперь подозрительной считается продажа и покупка

квартир на сумму, равную или свыше 3 млн. рублей (около 100 тысяч долларов).

Под него подпадает чуть ли не каждая третья квартира, которая продается в Москве:

по нынешним временам 100 тысяч долларов стоит средняя «трешка» в не самом отдаленном

районе.
По словам автора поправок главы банковского комитета Думы Владислава Резника,

их необходимость связана с требованием Международной группы по борьбе с финансовыми

злоупотреблениями (FATF). Впрочем, поправки, которые написаны Резником, сильно

недотягивают до требований FATF: последние рекомендации организации вообще советуют

проверять на предмет отмывания даже случаи, когда игрок казино тратит более 3

тыс. долларов, а покупатель драгоценностей — свыше 15 тысяч долларов. Причем

в последнем случае требуется выявить бенефициария — то есть в интересах кого

совершается сделка.
Российские законы пока указывать бенефициария не требуют, да и порог по сделкам

в России достаточно высокий по сравнению со странами, которые следуют рекомендациям

FATF. Например, в США подозрительной становится сделка на сумму 10 тысяч долларов,

а в Эстонии — на сумму свыше 100 000 крон (около 8 тысяч долларов) по наличному

или 200 000 (15 тысяч долларов) по безналичному расчету.
Впрочем, далеко не все страны следуют требованиям FATF: например, польским налоговым

службам вообще никто не помогает в «информировании» — те собирают сведения по

своим каналам. А еще в мае этого года глава ФСФМ Виктор Зубков и вовсе уверял,

что и Россия «не готова распространять требования FATF на адвокатов и нотариусов".
Необязательные поправки

Мягкость поправок еще и в том, что адвокатам, нотариусам и финансовым консультантам

не будет вменено в обязанность уведомлять ФСФМ обо всех сделках свыше определенного

порога (как это принято в других странах). «Стучать» в ФСФМ они должны сугубо

добровольно, «при наличии у них оснований полагать, что сделки и финансовые

операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации доходов,

полученных преступным путем, или финансирования терроризма», указано в документе.
Дело в том, что деятельность адвокатов, нотариусов и всех, кого затронут

поправки, регулируется еще и профессиональными законами об адвокатуре, о

нотариате и т.д. Эти законы содержат понятия «адвокатская тайна» и «нотариальная

тайна» и имеют преимущество перед законом об отмывании средств. А в соответствии

со своими профессиональными законами никуда ничего адвокаты и нотариусы сообщать

не обязаны. Владислав Резник считает, что адвокаты и нотариусы вольны сами

выбирать, как использовать новые законодательные нормы. «Например, кто-то

может узнать о том, что готовится теракт. Тогда, естественно, он должен пренебречь

адвокатской тайной и сообщить соответствующим органам о том, что узнал»,

 — пояснил ГАЗЕТЕ Резник.
ФСФМ будет обращаться в прокуратуру

Юристы отмечают, что отсутствие четких критериев «подозрительности» сделки

создает почву для злоупотреблений. По словам вице-спикера Думы Георгия Бооса,

в такой сомнительной формулировке закон имеет большие шансы превратиться

«в инструмент борьбы с неугодными». И тогда любой юрист, недовольный своим

клиентом, может организовать ему неприятности, написав письмо в ФСФМ.
Опрошенные ГАЗЕТОЙ эксперты согласны, что закон написан только в угоду FATF,

а исполняться не будет. «На практике никто этой нормой пользоваться не будет»,

 — отмечает управляющий партнер юридической фирмы «Вегас-Лекс» Альберт Еганян.

А в Федеральной нотариальной палате России вообще заявили ГАЗЕТЕ, что «дополнительной

нагрузки или неудобств с принятием поправок не ожидается. Есть тайна нотариального

действия, так что для того, чтобы мы кого-то информировали, пусть внесут

поправки в закон о нотариате. К тому же никаких критериев, по которым можно

определить, чистая сделка или нет, в законе не прописано».
Отдельный вопрос — что ФСФМ будет делать с полученной информацией. Самостоятельно

доначислять налоги тем, кто совершал подозрительные сделки, ФСФМ не имеет

права. Его задача — только анализировать и передавать информацию в контролирующие

органы МВД, Генпрокуратуру, Счетную палату, которые уже могут возбудить против

несознательных граждан уголовные дела.

Светлана Бороздина

Наталия Биянова